Ahora supongamos que el crecimiento de la cuenta no es discreto (12 capitalizaciones por ao), sino que crece continuamente. Si su cliente NO agreg ninguna contribucin mensual a la cuenta 401K, a cunto crecer el valor inicial de $7,800 despus de 10 aos?

Informacin del cliente Edad actual = 29 Edad prevista de jubilacin = 63 Se supone que vive hasta la edad = 96 Gastos mensuales previstos en el retiro = $1,900.00

Informacin sobre casas y automviles nuevos Monto actual ahorrado para el pago inicial de la casa = $1,800 Cantidad que se ahorra mensualmente para el pago inicial de la casa = $225 Aos que piensan ahorrar para el pago inicial = 6 Precio previsto de la casa que estn comprando = $540,000 Tasa de inters anual del prstamo hipotecario (anticipada) = 7,3% Precio anticipado del prstamo del automvil = $32,800.00 Tasa de inters anual del prstamo de automvil (anticipada) = 7,5% Duracin del prstamo para automvil = 6 aos

Informacin bsica sobre inversiones Saldo inicial de la cuenta 401K = $7,800 Contribucin mensual 401K = $500 Saldo inicial de la cuenta Roth = $4,000 Contribucin mensual Roth = $220 Saldo de cuentas iniciales de fondos mutuos = $2,460 Contribucin mensual de fondos mutuos = $60

Ganancias de lotera (despus de impuestos)

$9055.61 - Esto se utilizar a mitad del proyecto. No lo use hasta que se lo indiquen.

Informacin sobre tasas de rendimiento e inflacin Estas tasas de rendimiento se aplican a TODAS sus inversiones y cuentas.

*A menos que se especifique lo contrario en un problema o contexto, suponga capitalizacin mensual... Pregunte si no est seguro.

Tasa supuesta de crecimiento de la inversin antes de la jubilacin (durante los aos laborales) = 5,4% Tasa supuesta de crecimiento de la inversin DESPUS de la jubilacin (durante la jubilacin) = 3,4% Tasa de inflacin anual supuesta = 3,1% (asumimos que esto se compone anualmente, no mensualmente)