Christian tiene $21$ a$$os desea comprar una casa la cual tiene un valor de $5$ millones de pesos, acuerda hacer $20$ dep$$sitos anuales anticipados para cubrir el costo de la misma.

Para darle el cr$$dito el banco le solicita que contrate un seguro temporal a $20$ a$$os$,$ que en caso de que ocurra su fallecimiento le pague a la compa$$a aseguradora el monto que le falte por pagar de su cr$$dito hipotecario.

Se aceptan dichas condiciones a una tasa de inter$$s del $7\%$ anual y se usan para sus c$$lculos los valores de la tabla ilustrativa.

Luego de $6$ a$$os Christian recibe la herencia de un pariente rico al que ni siquiera le hablaba, con lo cual va a poder pagar su casa y por tanto cancelar el seguro asociado a la misma.

Determine el monto de la reserva que recibe.

Considere un modelo exponencial con par$$metro $=0\mathrm{.}015$ y fuerza de inter$$s $=0\mathrm{.}03,$ se contrata un seguro temporal a $20$ a$$os con un beneficio variable dado por la funci$$n

$b_t=\frac{1-e^{-0\mathrm{.}05t}}{0\mathrm{.}05}$

Determine la reserva asociada a los a$$os $5,10$ y $15.$

$3.$ Una persona de $40$ a$$os contrata un seguro dotal especial a $4$ a$$os$.$ El beneficio si fallece en los primeros dos a$$os es de $800$ y en los dos siguientes es de $1000,$ en caso de sobrevivir $44$ recibir$1200.$ Dada una tasa de inter$$s del $5\%$ anual y las probabilidades

$q_{40}=0\mathrm{.}078,q_{41}=0\mathrm{.}08,q_{42}=0\mathrm{.}082q_{43}=0\mathrm{.}085$

Construya la tabla de reservas asociada.

$4.$ Dado un modelo de supervivencia uniforme $T_{0}U(0,100),$ determine con una tasa de inter$$s del $6\%$ usando bajo los supuestos UDD y de Woolhouse

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