Evale la informacin y prepare un plan financiero escrito de un mximo de 8 pginas siguiendo la tabla de contenido que se describe a continuacin.

1.0 Supuestos y consideraciones clave 2.0 Recomendaciones 3.0 Anlisis Financiero 3.1 Valor neto 3.2 Flujo de caja 3.3 Estrategias 3.4 Cobertura de seguro 3.5 Jubilacin 3.6 Educacin 3.7 Compra mayor 3.8 Fondo de emergencia 3.9 PPI 4.0 Anlisis y discusin del patrimonio 5.0 Venta del negocio 5.1 Planificacin fiscal para la venta del negocio

CASO DE ESTUDIO

Greg Hoffman: Fecha de nacimiento 31 de diciembre de 1976 Anna Hoffman: Fecha de nacimiento 12 de mayo de 1973

Greg y Anna han estado casados por 15 aos y parecen tener una relacin estable y comprometida. Ellos tienen tres hijos: Nina: Fecha de nacimiento 5 de marzo de 2012 Jake: Fecha de nacimiento 12 de mayo de 2010 Maddy: Fecha de nacimiento 8 de julio de 2008

En junio de 2015, Greg puso en marcha un negocio basado en tecnologa en el garaje de su casa en West Vancouver. Quera trabajar con otros empresarios socialmente conscientes. Se han vuelto cada vez ms exitosos y los ingresos del ao pasado fueron de alrededor de $5 millones. Esperan hacerlo mejor que eso el prximo ao. Anna trabaja 2 o 3 horas a la semana en el negocio y recibe un salario de $100,000 anuales. Greg toma $125,000. Cada uno toma dividendos de la cuenta corporativa de alrededor de $30,000/ao. Su contador les ha indicado que maximicen sus contribuciones a sus RRSP, que ahora son: Anna: $225 000 Greg: $300 000 Tambin tienen una cuenta de inversin conjunta con nosotros valorada en $5 920 000 Tienen una cuenta corporativa (Hoffman Holdings LT) que solo tiene efectivo en ella: $1,500,000 CAD y $600,000 USD. Muchos de sus clientes pagan en fondos estadounidenses y su contador les ha indicado que lo mantengan en esa moneda. Compraron un lote en Hawi valorado actualmente en $ 400,000 USD y quieren construir sobre l en los prximos tres o cuatro aos. Mientras tanto, estn elaborando estrategias para conseguir una casa adosada en Whistler. Son vidos esquiadores y aman el aire libre. Son muy dedicados a la familia y pasan el mayor tiempo posible con los nios mientras son jvenes. Estn considerando vender el negocio a finales de este ao. Con la trayectoria de crecimiento que tienen actualmente, el calibre del personal que emplean actualmente y las proyecciones de ingresos futuros, un amigo suyo de CPA/BV calcul que el negocio (y su propiedad intelectual) probablemente podra venderse entre $ 11 y $ 13 millones de dlares. Pero la BV tambin advirti que si espera a que se apruebe la patente de uno de sus proyectos paralelos, podra ascender a 20 millones de dlares.

Tienen un estilo de vida moderado. Nos han pedido que evalemos: 1) Qu deben hacer con respecto a la venta del negocio. 2) Qu tipo de seguro deben tener. 3) Educacin para los nios 4) Planificacin fiscal para cuando vendan el negocio. 5) Cunto podran necesitar para no volver a trabajar nunca ms y mantener su estilo de vida actual 6) Cmo deberan invertir sus fondos. Adems, Greg tiene un to que es muy rico en los EE. UU. y que le ha dicho que tambin heredarn su casa y uno de sus negocios. l tiene 84 aos.