Garden Depot es un minorista que est preparando su presupuesto para el prximo ao fiscal. La administracin ha preparado el siguiente resumen de sus flujos de efectivo presupuestados:

	1er cuarto	2do Trimestre	3er trimestre	cuarto trimestre
Entradas de efectivo totales	$290,000	$410,000	$340,000	$360,000
Desembolsos totales de efectivo	$351,000	$321,000	$311,000	$331,000

El saldo de efectivo inicial de la compaa para el prximo ao fiscal ser de $47,000. La empresa requiere un saldo de caja mnimo de $10,000 y puede pedir prestado cualquier cantidad necesaria de un banco local a una tasa de inters trimestral del 3%. La empresa puede pedir prestada cualquier cantidad al comienzo de cualquier trimestre y puede reembolsar sus prstamos, o cualquier parte de sus prstamos, al final de cualquier trimestre. Los pagos de intereses vencen sobre cualquier principal en el momento en que se paga. Para simplificar, suponga que el inters no es compuesto.

Requerido:

Completar el presupuesto de efectivo de la empresa para el prximo ao fiscal. (La deficiencia de efectivo, los reembolsos y los intereses deben indicarse con un signo menos).