Jamie Lee Jackson, de 24 aos, decidi recientemente pasar de asistir a la universidad a tiempo parcial a tiempo completo para obtener su ttulo en negocios y tiene como objetivo graduarse dentro de los prximos tres aos. Le quedan 55 horas de crdito para obtener su ttulo de licenciatura y sabe que ser un desafo completar su curso de estudio mientras an trabaja a tiempo parcial en el departamento de panadera de una tienda de comestibles local, donde gana $350 a la semana. . Jamie Lee quiere conservar su trabajo de medio tiempo en la tienda de comestibles, ya que le encanta hornear y crea pasteles muy decorativos. Ella suea con abrir su propio caf de cupcakes dentro de los prximos cinco aos. Tambin se da cuenta de que al regresar a la escuela a tiempo completo, perder el tiempo libre que ahora disfruta socializando con amigos.

Actualmente, Jamie Lee comparte un pequeo apartamento con una amiga y se reparten todos los gastos de subsistencia asociados, como el alquiler y los servicios pblicos, aunque a ella le gustara tener un lugar propio con el tiempo. Su automvil sigue funcionando bien, a pesar de que tiene siete aos y no tiene planes de comprar uno nuevo en el corto plazo. Tiene un saldo en su tarjeta de crdito y hace pagos mensuales regulares de $75 con la esperanza de saldarla dentro de un ao. Jamie tambin obtuvo recientemente un prstamo estudiantil para cubrir sus costos y gastos educativos. Jamie Lee tambin comenz a depositar $1,000 al ao en una cuenta de ahorros que gana un 3% de inters, con la esperanza de tener el pago inicial de $5,000 necesario para iniciar el caf de cupcakes dos aos despus de graduarse.

Situacin financiera actual:

Cuenta de cheques	$1,420
Cuenta de ahorro fondo de emergencia	$3,950
Auto	$5,700
Prstamo estudiantil	$7,100
Saldo de la tarjeta de crdito	$700
Salario bruto anual	$2,550
Salario neto mensual	$1,730

Con base en sus necesidades y valores personales y domsticos, use los mens desplegables en cada celda a continuacin para identificar las metas financieras a corto plazo, las metas financieras a mediano y largo plazo y las metas no monetarias de Jamie Lee.