Northeast Auto Parts, una tienda de autopartes de propiedad familiar, comenz enero con $10,600 en efectivo. La gerencia pronostica que la cobranza de los clientes de crdito ser de $11,300 en enero y $14,700 en febrero. La tienda est programada para recibir $6,500 en efectivo en una nota comercial por cobrar en enero. Los pagos en efectivo proyectados incluyen compras de inventario ($14,400 en enero y $12,200 en febrero) y gastos administrativos y de venta ($3,500 cada mes). El banco de Northeast Auto Parts requiere un saldo mnimo de $10,000 en la cuenta corriente de la tienda. Al final de cualquier mes, cuando el saldo de la cuenta cae por debajo de $10,000, el banco extiende automticamente el crdito a la tienda en mltiplos de $1,000. Northeast Auto Parts pide prestado la menor cantidad posible y paga los prstamos en cuotas trimestrales de $2500, ms un 33% de inters APR sobre todo el capital impago. El primer pago se produce tres meses despus del prstamo.

1. Por favor

preparar el presupuesto de efectivo de Northeast Auto Parts para enero y febrero .

Autopartes del norte

Presupuesto en efectivo

enero y febrero

		Enero	Febrero
Saldo de efectivo inicial		?	?
Recibos de efectivo de los clientes		?	?
Recibo de efectivo en nota por cobrar		?	?
Efectivo disponible		?	?
Pagos en efectivo:		?	?
compras de inventario		?	?
Gastos de venta y administracin		?	?
Pagos totales en efectivo		?	?
Saldo de caja final antes de la financiacin		?	?
Menos:	Saldo mnimo en efectivo deseado	?	?
Exceso de efectivo proyectado (deficiencia)		?	?
Efectos totales de la financiacin		?	?
Saldo de caja final		?	?

2. Cunto efectivo pedir prestado Northeast Auto Parts en febrero si los cobros de los clientes ese mes totalizan $13 700 en lugar de $14 700?