1.

Erin Toffler, gestora de cartera de Esposito Investments, administra la cuenta de jubilacin establecida en la empresa por sus padres.

Cada vez que se lanza una OPV, asigna primero las acciones a todos sus otros clientes para quienes la inversin es apropiada; slo entonces coloca la parte restante en la cuenta de sus padres, si la emisin es apropiada para ellos. Ha adoptado este procedimiento para que nadie pueda acusarla de favorecer a sus padres.

Cul de las siguientes afirmaciones es verdadera?

Toffler tiene el deber de tratar a todos los clientes por igual, independientemente de las relaciones personales.

Toffler no debera actuar en nombre de los miembros de su familia, ya que esto la coloca en una posicin conflictiva.

Toffler evita con xito perjudicar a otros clientes con este enfoque

Toffler no debe permitir que las relaciones personales influyan en la forma en que lleva a cabo negocios y, adems, debe cumplir con las polticas de su empresa sobre transacciones personales (por ejemplo, los procedimientos de autorizacin previa).

2.

En una reunin regular con el cliente Seth Jones, los administradores de cartera de Blue Chip Investment Advisors tienen el cuidado de permitirle algo de tiempo para revisar sus necesidades y circunstancias actuales.

Al hacerlo, se enteran de que recientemente se han producido algunos cambios importantes en su vida. Un to rico le dej a Jones una herencia que multiplic por cuatro su patrimonio neto, hasta alcanzar el milln de dlares estadounidenses.

Qu deben hacer los asesores de inversiones de primera lnea?

Si bien las circunstancias financieras de Jones han cambiado, sus objetivos de inversin pueden no haber cambiado y no se requieren ms acciones a menos que se solicite.

Como las circunstancias financieras de Jones han cambiado, sus asesores de inversiones deben modificar su cartera para incluir valores de alto riesgo y alta rentabilidad.

Como las circunstancias financieras de Jones han cambiado, sus asesores de inversiones deben actualizar su declaracin de poltica de inversin.

Como las circunstancias financieras de Jones han cambiado, sus asesores de inversiones podran desear actualizar su declaracin de poltica de inversin, pero no estn obligados a hacerlo.