1. Las disposiciones antifraude de la Ley se aplican a:

a. Solo aquellos que deben registrarse con la SEC o los estados

b. Solo asesores de planes de pensiones

C. Solo situaciones en las que se realizan transacciones de valores.

d. Todos los asesores de inversiones, incluso aquellos que estn exentos de registro

2. Los representantes de asesores de inversiones an deben registrarse en los estados en los que operan, incluso si sus empresas estn registradas en la SEC. Verdadero Falso

3. Si se presenta al pblico como planificador financiero, pierde la exencin de registro incluso si califica de otra manera. Verdadero Falso

4. Cul de los siguientes NO est exento de la definicin de asesor de inversiones?

a. Aquellos que asesoran a los clientes nicamente sobre las obligaciones del Tesoro de los EE. UU.

b. Editor del peridico local, el Daily Beagle

C. Abogado local que ocasionalmente asesora a clientes sobre la creacin de cuentas de inversin para los premios del jurado.

d. Agente de seguros que asesora a clientes sobre fondos mutuos sin carga

5. Los jubilados pueden ser sensibles a cul de los siguientes factores incontrolables que pueden agotar sus fondos?

a. Una herencia para dejar a su familia.

b. Soledad

C. Gastos sin preocupaciones

d. vivir demasiado

6. Un plan financiero verdaderamente personalizado debe considerar factores tales como antecedentes culturales y experiencias familiares del cliente. Verdadero Falso

7. El planificador financiero debe reconocer que existe una fuerte relacin entre el estrs y el dinero. Verdadero Falso

8. De acuerdo con el Cdigo de tica y Responsabilidad Profesional, un practicante de CFP que da un folleto a los clientes que revela informacin sobre su empresa debe incluir todos los lo siguiente EXCEPTO:

a. La identidad de las compaas de seguros que representa la firma y cualquier acuerdo de comisin con esas compaas.

b. Hojas de vida de los empleados de la empresa que brindarn servicios de planificacin financiera al cliente

C. Una declaracin de si la compensacin de la empresa incluir comisiones u honorarios solamente

d. La identidad del banco u otra institucin donde la empresa mantiene una cuenta corriente

9. Cul de las siguientes afirmaciones es verdadera con respecto al comportamiento financiero?

a. Solo un pequeo nmero de personas tiene activos que exceden sus necesidades

b. Los problemas financieros no afectan otras partes de la vida de una persona.

C. Las personas divorciadas generalmente esperan conocer fcilmente a un nuevo compaero de vida.

d. Los jvenes solteros suelen ser muy buenos para ahorrar para la jubilacin.

10. El asesor financiero John Smith administra las cuentas de inversin de los clientes principalmente en su casa. estado de Ohio. Debe registrarse en la divisin de valores de Ohio si:

a. No es un certificado CFP

b. Los activos bajo su gestin superan los 30 millones

C. Tiene clientes fuera de Ohio.

d. Los activos bajo su gestin son inferiores a 25 millones