Blair & Rosen, Inc. (B&R) es una firma de corretaje que se especializa en carteras de inversin diseadas para cumplir con las tolerancias de riesgo especficas de sus clientes. Un cliente que contact a B&R la semana pasada tiene un mximo de $50,000 para invertir. El asesor de inversiones de B&R decide recomendar una cartera compuesta por dos fondos de inversin: un fondo de Internet y un fondo Blue Chip. El fondo de Internet tiene una rentabilidad anual proyectada del 12 %, mientras que el fondo Blue Chip tiene una rentabilidad anual proyectada del 9 %. El asesor de inversiones requiere que se inviertan como mximo $35,000 de los fondos del cliente en el fondo de Internet. Los servicios de B&R incluyen una calificacin de riesgo para cada alternativa de inversin. El fondo Internet, que es la ms riesgosa de las dos alternativas de inversin, tiene una calificacin de riesgo de 6 por cada mil dlares invertidos. El fondo Blue Chip tiene una calificacin de riesgo de 4 por cada mil dlares invertidos. Por ejemplo, si se invierten $10 000 en cada uno de los dos fondos de inversin, la calificacin de riesgo de B&R para la cartera sera 6(10) + 4(10) = 100. Finalmente, B&R desarroll un cuestionario para medir la tolerancia al riesgo de cada cliente. Segn las respuestas, cada cliente se clasifica como inversor conservador, moderado o agresivo. Suponga que los resultados del cuestionario clasificaron al cliente actual como un inversionista moderado. B&R recomienda que un cliente que sea un inversor moderado limite su cartera a una calificacin de riesgo mxima de 240.

Problema 2-27

fondo de internet	ps
fondo de fichas azules	ps
Retorno anual	ps

fondo de internet	ps
fondo de fichas azules	ps
Retorno anual	ps

Cul es la cartera de inversin recomendada para este cliente? Cul es el rendimiento anual de la cartera? Si es necesario, redondee sus respuestas al dlar ms cercano.

Suponga que un segundo cliente con $50,000 para invertir ha sido clasificado como inversionista agresivo. B&R recomienda que la calificacin mxima de riesgo de cartera para un inversionista agresivo sea 320. Cul es la cartera de inversin recomendada para este inversionista agresivo? Si es necesario, redondee sus respuestas al dlar ms cercano.

Discuta qu le sucede a la cartera bajo la estrategia agresiva del inversionista.

El inversor agresivo pone la cantidad mxima permitida en el fondo de Internet porque es el menos riesgoso

El inversor agresivo pone el mximo permitido en el fondo de Internet porque tiene la mayor rentabilidad

El inversor agresivo pone el mximo permitido en el fondo Blue Chip porque es el menos arriesgado

El inversor agresivo pone el mximo permitido en el fondo Blue Chip porque es el de menor riesgo