Marcetta, Wong & Palmirotto Investment Company, una corporacin dedicada al corretaje, tiene como Gerente General a Sherry Faye Stull, adems de ser la principal oficial la cual tiene a su cargo los portafolios de clientes ricos y famosos.

La Gerente General est en desacuerdo con el sistema propuesto por

Financial Investment Decision Support System Group ya que no piensa que es el adecuado para las necesidades de la compaa.

En la firma de inversiones existe una variedad de administradores de portafolios, algunos de los administradores de portafolios fueron contratados por sus clientes para que fueran los encargados de la venta y compra de bonos y acciones, estos estn sujetos a arreglos individuales y lucrativos tanto para ellos como para la casa de inversiones otros son empleados de la firma y son asignados a los casos segn se requiera.

Algunos clientes delegaron a sus administradores todas las decisiones que tuvieran que ver con sus portafolios, otros le dieron libertad de decisin parcial, esto es, implantaron restricciones de inversin en cuanto al tipo de inversin y el monto de inversin donde no hay que consultarlos, cualquier inversin fuera de estos parmetros hay que consultarlas con el cliente.

La tarifa de la casa de inversiones es de 2.3% del primer milln de dlares en inversiones y .72% en exceso del primer milln. Al menos una vez al ao los administradores de portafolios se renen con sus clientes para revisar los contratos, y especificaciones sobre los tipos de inversiones y estrategias de inversin.

Hay clientes que son agresivos en cuanto a sus estrategias de inversin y le gustan las inversiones arriesgadas que reditan mayores ganancias, mientras que otros, son ms conservadores y prefieren un riesgo menor, mayor confianza en la inversin y que le deje una ganancia aunque menor, estable.

Los administradores de portafolio tratan de variar el tipo de inversin entre bonos, acciones y otros instrumentos, de hecho, los ms agresivos tienen ms inversiones en acciones, mientras que los ms conservadores tienen una alta proporcin en bonos de gobierno. Una vez establecido la estrategia y escogido las inversiones principales los administradores se dedican a comprar o vender cuando los precios de los instrumentos se ven fuera de la cotizacin regular o cuando se ven lucrativos, o cuando su cliente necesita ms efectivo.

Ellos se cuidan de no hacer muchas transacciones si no son necesarias ya que cada transaccin le cuesta una comisin a su cliente.

Con el advenimiento de los Portales de Internet que se dedican a tomar inversiones, tales como Ameritrade, Charles Schwab Online Investment, y otros, la Junta de Directores encomend un proyecto que implantar un sistema de informacin que automatizara la mayora de las decisiones sobre los portafolios. Usar procedimientos matemticos - financieros para examinar cada portafolio diariamente para encontrar mejores y ms ventajosas maneras para distribuir las inversiones, siempre que sean consistentes con las estrategias discutidas con sus clientes.

Dado que los administradores de portafolios estaban ocupados en reuniones con sus clientes, la mayora fuera de la ciudad, el sistema podra tener la ventaja de hacer transacciones de tiempo corto sacando partida de las fluctuaciones del mercado, para esto se le dara al sistema que el mximo del portafolio atado a estas inversiones a corto plazo sera un 10 % de cualquier portafolio. Del restante 90% el administrador del portafolio junto con su cliente tendra la potestad de las decisiones.

La Gerente General,

Sherry Faye Stull entiende que hay que competir con las casa de inversiones en lnea, usando un sistema que sea en lnea, ya que el propuesto aunque saca ventaja del mercado cuando los gerentes de portafolios estn ocupados, el inversionista que invierte en lnea no quiere saber de intermediario, lo que quiere es hacer su inversin, beneficiarse de los informes de la casa de inversiones y cualquier consejo global sobre inversiones "calientes" del momento.

Adems ella entiende que este sistemas beneficia solamente a los inversionistas ricos, pero ella entiende que en el mercado hay grupos de inversionistas que estn dispuestos a invertir pero no tienen grandes cantidades que puedan pagar un administrador de portafolio individual.

Preguntas.

1. Armonice las ideas de la Gerente General y la de Financial Investment Automated Decision Support System Group

de suerte tal que tanto la Junta de Directores y la Gerente General queden complacidos y puedan trazar un plan estratgico a base del sistema a implantarse.

2. De su opinin sobre las inversiones por medio del Internet y sistemas en lnea en general y si las casa de inversionista establecidas como Smith Barney, UBS, Merrill Lynch entre otras, deben de mirar esta posibilidad como una opcin o como una necesidad. Justifique su respuesta basndose en factores tales como inversin en sistemas de informacin Vs. ventaja estratgica, movimiento de mercado y cualquier otro enfoque valido para afianzar su posicin.

3. Podra ser factible la incorporacin de "social media" como parte de la estrategia de canales de distribucin de las empresas que se dedican al corretaje? Explquelo desde el punto de vista de ventaja competitiva, impacto en el negocio y el servicio que espera el cliente. Orejita: vean esto como un alineamiento de los negocios con las estrategias de tecnologa de informacin.

4. Desde la ptica de "Enterprise Resource Planning (ERP)" Cmo podra enmarcar el caso dentro de los factores de xito de ERP? Justifique su respuesta.

5. Cmo en el caso se maneja el "Customer Relationship Management (CRM)". En su respuesta defina lo que es "CRM System", y cmo est integrado, de estarlo en este caso. Justifique la parte de la respuesta que usted entiende que est o no integrado el CRM, esto es, de estarlo diga la forma en que se integra, su justificacin entre otras explicaciones. De no estarlo diga la razn de no estarlo y en donde se puede ver que no est integrado.