1- Cate es propietaria de la siguiente propiedad:

Una residencia personal con ttulo de propiedad nica valorada en $400,000.

Una pliza de seguro de vida de $500,000 para su propia vida. El beneficiario designado es el hermano de Cate, James, quien muri hace 6 meses dejando dos hijos, Michael y Carol.

Un auto valorado en $20,000 titulado JTWROS con la madre de Cate.

Una IRA valorada en $200,000 con la madre de Cate como beneficiaria designada.

Cul es el valor actual del patrimonio sucesorio de Cate?

a. $400,000.

b. $900,000.

C. $920,000.

d. $1,320,000.

2- Est revisando los estados de cuenta del plan de beneficios grupales de dos clientes casados. Observa que se han designado mutuamente como beneficiarios de su respectiva cobertura de seguro de vida grupal. Sus testamentos exigen el establecimiento de un fideicomiso testamentario a la primera muerte. Cmo deben proceder?

a. Los ingresos del seguro colectivo estn sujetos a sucesin.

b. Discuta si hay fondos adecuados para los fideicomisos testamentarios.

C. Asesorar la compra de cobertura de seguro de vida personal adicional con designacin de beneficiario conyugal para ambos.

d. Sugerir la constitucin de un fideicomiso entre vivos.

3- Joe nombr a su hijo, Mike, de 30 aos, como su poder notarial para todos los bienes. Joe falleci recientemente y dej un patrimonio considerable que incluye varias cuentas de inversin, bienes races y planes de jubilacin. Su testamento nombra a su esposa, Lisa, de 65 aos, como su nica albacea y exige una distribucin total a ella. Lisa no est segura si quiere esta responsabilidad. Cules de las siguientes opciones estn disponibles para Lisa?

a. Haga que Mike administre la propiedad de Joe bajo el poder notarial.

b. Establecer un fideicomiso conyugal testamentario para mantener los activos para ella.

C. Contrata a asesores profesionales para que la ayuden a administrar el patrimonio.

d. Designar a Mike como albacea.

4- La herencia de una persona que fallece sin testamento se distribuye segn:

a. Ley Federal.

b. Instrucciones orales dejadas por la persona antes de su muerte.

C. Ley del Estado.

d. Ordenanza local.

5- Cul de las siguientes afirmaciones es falsa?

a. Se sabe que una persona que muere sin testamento ha muerto interestatalmente.

b. La sucesin est abierta al escrutinio pblico.

C. Un heredero es una persona que recibe de una sucesin sin testamento.

d. Un legatario puede ser especfico, real o personal o el legatario universal (toma el resto).

6- Cul de los siguientes artculos se puede incluir en el patrimonio testamentario de una persona?

a. Activos de jubilacin con un beneficiario designado.

b. Un inters comercial cerrado.

C. Transferencias vitalicias por donacin hechas por el causante.

d. Ganancias del seguro de vida propiedad del difunto con un beneficiario designado.