32. Uno de los principales desafos para los examinadores en investigaciones complejas de fraude y delitos financieros es ________________________________.

a.Evitar convertirse en un objetivo del crimen organizado

b.Aislar las actividades ilcitas de las actividades legtimas

c.Identificar controles internos especficos que no lograron prevenirlo

d.Identificar a los verdaderos beneficiarios reales de las empresas ficticias

33.La Ley Patriota de EE. UU. prohbe que las instituciones financieras de EE. UU. permitan transacciones de cuentas corresponsales con __________________.

a.Bancos ubicados en pases en la lista de vigilancia de la FCPA

b.Bancos extraterritoriales

c.Bancos ficticios

d. Empresas de servicios monetarios (MSB)

34.____________ es el acto de participar en actividades delictivas como un grupo estructurado, y las personas en organizaciones delictivas organizadas a menudo son procesadas por ello bajo RICO. a.Extorsin

b.Colusin

c.Depredacin

d. Crimen organizado

35._________________ es, esencialmente, cualquier actividad diseada para ocultar la naturaleza, la ubicacin, la fuente, la propiedad o el control de los ingresos utilizados o derivados de la actividad delictiva. Cada vez que un examinador ve evidencia consistente con esta definicin, puede existir un problema de lavado de dinero.

a.Conversin

b.Ocultamiento

c. Crimen organizado

d.Lavado de dinero

36. El proceso de lavado de dinero se basa en el movimiento y tiene lugar en tres etapas distintas:

a.Depositar, estructurar, retirar

b. Presin no compartible, oportunidad, racionalizacin

c.Colocacin, capas, integracin

d.El acto, ocultacin, conversin

37.Desde la perspectiva del perpetrador, el problema principal con ____________ es asegurarse de que la fuente del dinero y la transaccin misma parezcan legtimas.

a.Colocacin

b.Integracin

c.Ocultamiento

d.Colusin