El 13 de mayo de 1988 un viernes dicho sea de paso, ser recordado por un importante banco de Chicago. Los malversadores casi escapan con $69 millones! Arnand Moore, quien fue liberado despus de cumplir cuatro aos de su sentencia de 11 aos por un fraude de $180,000 decidi que era hora de poner sus dedos en algo un poco ms grande y mejor. Instig un plan de fraude de 68,7 millones de dlares. Nombrndose a s mismo como "Presidente", reuni a Herschel Bailey, Otis Wilson, Neal Jackson, Leonard Strickland y Ronald Carson para completar la formacin de su "Junta". Lo que es ms importante, la "Junta" pudo convencer a un empleado del banco de Chicago para que proporcionara su "entrada". La travesura requiri un mes de planificacin en un pequeo hotel en Chicago y tard 64 minutos en completarse.

El empleado haba trabajado para el banco de Chicago durante ocho aos y estaba empleado en la seccin de transferencias electrnicas del banco, que enva sumas de varios millones de dlares a todo el mundo a travs de computadoras y lneas telefnicas. Algunos de los clientes ms grandes del banco envan fondos de sus cuentas directamente a los acreedores y proveedores. Para las transferencias electrnicas, la mayora de los bancos requieren que un empleado del banco vuelva a llamar a otro ejecutivo en las oficinas del cliente para reconfirmar el pedido, utilizando varios nmeros de cdigo. Todas esas llamadas se graban automticamente. El empleado crokk particip en estos depsitos y confirmaciones, y tuvo acceso a todos los nmeros de cdigo y nombres de ejecutivos apropiados con quienes comunicarse.

Los objetivos de la "Junta" eran Merrill Lynch, United Airlines y Brown_Forman Distellers. Algunos miembros de la pandilla crearon cuentas bancarias falsas en Viena con los nombres falsos de "Lord Investments", "Walter Newman" y "GTL Industries". a las 8:30 a. m., un pandillero que se hizo pasar por un ejecutivo de Merrill Lynch llam al banco para organizar una transferencia de $ 24 millones a la cuenta de "Lord Of Investments" y fue asistido por uno de los empleados desprevenidos de los empleados corruptos. De acuerdo con la prctica del banco de confirmar las transferencias con un segundo ejecutivo de la empresa, el empleado intervino y llam a otro supuesto ejecutivo de "Merrill Lynch" que en realidad era Bailey, su socio en el crimen. la voz inquebrantable y convincente de bailey se grab automticamente en la mquina de cinta, y el empleado corrupto transfiri los fondos a Viena a travs del banco de la ciudad de Nueva York. Se sigui el mismo procedimiento a las 9:02 am y 9:34 am con llamadas falsas en nombre de United Airlines y Brown-Forman. Los fondos se enviaron inicialmente a Citibank y Chase Manhattan Bank, respectivamente.

El lunes 16 de mayo se destap la trama. el "presidente y su "directorio" no fueron descubiertos por ningn esfuerzo por parte del banco de Chicago ni por ninguna autoridad investigadora. Aunque a los lderes del banco no les gusta admitir cun cerca estuvieron los culpables de "salirse con la suya", los investigadores estaban asombrados. hasta dnde lleg el plan antes de ser expuesto. Si los hombres hubieran sido un poco menos codiciosos, digamos posiblemente $ 40 millones, o si hubieran elegido cuentas que eran un poco menos activas, es posible que hayan estado recorriendo el mundo hasta el da de hoy! La trama se descubri porque las transferencias sobregiraron los saldos en dos de las cuentas, y cuando se contact a las empresas para explicar las transacciones NSF, no saban nada sobre las transferencias.

1. Cmo se podra haber evitado este fraude? Por qu es un fraude difcil de prevenir?