Marcetta, Wong & Palmirotto Investment Company, corporacin dedicada al corretaje, tiene como Gerente General a Sherry Faye Stull, adems de ser la oficial principal la cual est a cargo de las carteras de clientes ricos y famosos.

El Gerente General no est de acuerdo con el sistema propuesto por Inversiones Financieras Decision Support System Group porque no cree que sea adecuado para las necesidades de la compaa.

En la firma de inversin existe una variedad de administradores de cartera, algunos de los administradores de cartera fueron contratados por sus clientes para ser los administradores de la compra y venta de bonos y acciones, estos estn sujetos a arreglos individuales y lucrativos tanto para ellos como para el casa de inversin otros son empleados de la empresa y se asignan a los casos segn sea necesario. Algunos clientes delegaron en sus administradores todas las decisiones que tenan que ver con sus carteras, otros les dieron libertad de decisin parcial, es decir, impusieron restricciones de inversin en el tipo de inversin y el monto de inversin donde no tienen que ser consultado, Cualquier inversin fuera de estos parmetros debe ser consultado con el cliente.

La tasa de inversin de la vivienda es 2.3% del primer milln de dlares en inversiones y .72% por encima del primer milln. Al menos una vez al ao, los administradores de cartera se renen con sus clientes para revisar los contratos y las especificaciones sobre los tipos de inversiones y estrategias de inversin.

Hay clientes que son agresivos con sus estrategias de inversin y les gusta la inversiones arriesgadas que pagan mayores ganancias, mientras que otros son ms conservadores y prefieren un menor riesgo, mayor confianza en la inversin y que deje una ganancia aunque menor, estable.

Los gestores de cartera tratan de variar el tipo de inversin entre bonos, acciones y otros instrumentos, de hecho, los ms agresivos tienen ms inversiones en acciones, mientras que

los ms conservadores tienen una alta proporcin en bonos del gobierno. Una vez establecida la estrategia y elegidas las principales inversiones los gestores se dedican a comprar o vender cuando los precios de los instrumentos estn fuera del precio regular o cuando parecen lucrativos, o cuando su cliente necesita ms efectivo.

Se cuidan de no hacer muchas transacciones si no son necesarias ya que cada transaccin le cuesta una comisin a su cliente Con la llegada de los portales de Internet que se dedican a tomar inversiones, como Ameritrade, Charles Schwab Online Investment, y otros, la Junta de Directores le encomend un proyecto que implementar un sistema de informacin que automatizar la mayor parte de las decisiones sobre carteras. Utilizar procedimientos matemtico-financieros para examinar cada cartera diariamente para encontrar mejores y ms ventajosas formas de distribuir las inversiones, siempre que sean consistentes con las estrategias discutidas con sus clientes.

Dado que los administradores de cartera estaban ocupados en reuniones con sus clientes, la mayora fuera de la ciudad, el sistema podra tener la ventaja de acortar las transacciones de tiempo tomando en cuenta las fluctuaciones del mercado, para esto se le dara al sistema que el mximo de la cartera ligada a estas inversiones a corto plazo sera el 10% de cualquier cartera. Del 90% restante el gestor de cartera junto con su cliente tendran el poder de decisin.

La Gerente General, Sherry Faye Stull entiende que hay que competir con la casa de inversiones en lnea, usando un sistema que sea en lnea, ya que el propuesto si bien aprovecha el mercado cuando los administradores de cartera estn ocupados, el inversionista que invierte en lnea lo hace. No quiero saber de intermediario, lo que quiere es hacer su inversin, beneficiarse de los informes de la casa de inversin y cualquier consejo global sobre las inversiones "calientes" del momento.

Adems, entiende que este sistema slo beneficia a los inversores ricos, pero entiende que en el mercado existen grupos de inversores que estn dispuestos a invertir pero que no cuentan con grandes cantidades que pueden ser pagadas por un gestor de cartera individual.

Preguntas.

1. Armonizar las ideas del Gerente General y del Grupo Sistema Automatizado de Apoyo a la Decisin de Inversiones Financieras de tal manera que tanto el Directorio como el Gerente General estn satisfechos y puedan elaborar un plan estratgico en base al sistema a implantar.

2. De su opinin sobre las inversiones a travs de Internet y si la casa de inversionistas establecidos como Smith Barney, UBS Paine Webber, Merrill Lynch entre otros, deberan ver esta posibilidad como una opcin o como una necesidad. Justifique su respuesta con base en factores como la inversin en sistemas de informacin contra ventaja estratgica, movimiento de mercado y cualquier otro enfoque vlido para fortalecer su posicin.

3. Cmo se puede incluir la estrategia de utilizar la Nube como parte de un recurso de almacenamiento virtual? Cmo alterara la tecnologa de los Bancos de Datos? (Base de datos) necesaria para Marcetta, Wong & Palmirotto Investment Company. ven esto como una alineacin de los negocios con las estrategias de tecnologa de la informacin.

4. Describa un sistema de proteccin de la informacin que recomendara para este situacin. Puede ser uno o ms de uno. Sea lo ms especfico posible en la identificacin de los procesos de seguridad y cmo se utilizaran para proyectar la informacin. Justifica tu respuesta.

5. Con el advenimiento del comercio electrnico y las corporaciones con presencia virtual que se hacen pblicas como Amazon entre otras. La oferta de acciones y bonos tambin puede ser de forma no clsica, ya que hay que contar con la solidez de una corporacin que no existe fsicamente.

Como usted recomendara que la oferta, compra y administracin de estos instrumentos de estas empresas? Cul sera su recomendacin para modificar el sistema para gestionar la administracin de las carteras con instrumentos de empresas virtuales? Dentro de su explicacin, incluya puntos crticos del sistema, planificacin estratgica de tecnologa de la informacin.