Vaka Analizi

Mterinin zorluu: nde gelen finans kurumu

Sorumlu mteriler iin kresel bir Kara Para Aklamay nleme (AML) risk puan oluturma ve uygulama

AML risk puanlama standartlarn i birimleri ve blgelerde uyumlu hale getirme

On milyonlarca ykmllk hesabn analiz etme ve risk puanlamas yapma

nde gelen bir finans kuruluunun, bir bankaclk dzenleyicisinden alnan onay kararna uymak iin dnya apnda tutarl bir Kara Para Aklamay nleme (AML) risk modeli gelitirmesi gerekir. Zaman, yalnzca dzenleyici tarafndan getirilen sk bir son tarih nedeniyle deil, ayn zamanda projenin lei nedeniyle de ok nemlidir: zmn, dnya apnda on milyonlarca mevduat hesab sahibi iin risk puanlamas salamas gerekir.

Finans kuruluunun nceki AML risk modelleri, i birimleri ve blgeler etrafnda oluturulmutur. Her i birimi, mteri verilerine bir dizi kural uygulamak iin baz blgesel farkllklarla birlikte kendi kalitatif metodolojisini kullanr. Tek bir kresel zm bulmak zor olacaktr. Paydalar bir odada bir araya getirmek ve aralarndaki farkllklar zmelerini salamak, muhtemelen bir fikir birliine varmakla sonulanmaz. Finans kuruluunun, muvafakat kararnn gerekliliklerini 13 ksa ay iinde karlayacak bir zm bulmas iin uzman yardmna ihtiyac var. Uyulmamas para cezalar, cezalar ve dier yaptrmlarla sonulanabilir.

Soru:

problemini zmek iin hangi verileri toplarsnz? Verileri nasl analiz edersiniz? Bilgileri mteriye nasl sunarsnz? Hangi igrleri gelitirdiniz? Ne gibi tavsiyelerde bulunursunuz?