Actividad: Financiamiento de cuentas IRA 401(k) y Roth

Objetivo: El propsito de esta actividad es aprender a calcular el 15% de un ingreso para ahorrar para la jubilacin y comprender cmo financiar inversiones para la jubilacin.

Instrucciones: complete el cuadro de inversin segn los datos proporcionados para cada situacin. Suponga que cada persona est siguiendo el consejo de Dave de invertir el 15% de su ingreso familiar anual. Recuerde seguir la secuencia de contribuciones recomendada en la leccin.

Inversiones	Salario anual	Coincidencia de empresa	401 (k)	IRA Roth	Inversin Total Anual
Jos	$40,000	1:1 hasta 5%
Toronjil	$55,000	1:2 hasta 6%
Tyler y Megan	$105,000	Sin coincidencia
Adrin	$111,000	1:1 hasta 3%
david y britney	$150,000	Sin coincidencia
brandon	$35,000	2:1 hasta 6%
chelsea	$28,000	Sin coincidencia

• Joe aprovechar el aporte de la compaa (5% del salario) y luego pondr el resto en una cuenta IRA Roth
• Melissa financiar el 401(k) hasta el partido y pondr el resto en su cuenta Roth.
• Tyler y Megan pueden financiar cada uno un Roth y luego poner el resto en el 401(k). Sin contrapartida, financie primero el Roth (basado en la contribucin de 2011 de $5,000 por individuo).
• Adrian no es elegible para abrir una cuenta IRA Roth porque gana demasiado dinero. Pondr todo su 15% en su 401(k).
• David y Britney todava estn dentro de las pautas para una pareja casada (basado en contribuciones de 2011 de $5,000 por persona). Despus de maximizar la IRA, financiarn el 401(k).
• Brandon financiar su 401(k) hasta el partido, luego pondr el resto en su Roth.
• Chelsea financiar su Roth IRA.