Question
P: Si la empresa necesita un saldo de efectivo mnimo de $25,000 para comenzar cada mes, se puede pagar el prstamo segn lo planeado? Por
P: Si la empresa necesita un saldo de efectivo mnimo de $25,000 para comenzar cada mes, se puede pagar el prstamo segn lo planeado? Por favor explique.
The McClain Corp. es una distribuidora de productos para el cuidado del cabello y est lista para iniciar el tercer trimestre, en el que se produce su pico de ventas. La empresa solicit un prstamo de $75,000 a 90 das a su banco para ayudarlos a cumplir con sus requisitos de efectivo para el tercer trimestre. Debido a que McClain Corp ha tenido dificultades para pagar sus prstamos en aos anteriores, el oficial de prstamos ha solicitado a la empresa que prepare un presupuesto de efectivo para el tercer trimestre.
Los siguientes datos han sido recopilados por el personal.
- El 1 de julio de 20X9, al comienzo del tercer trimestre, la empresa tendr un saldo de caja de $ 51 000.
- Ventas reales de los ltimos 2 meses y ventas presupuestadas del tercer trimestre (todas las ventas son a cuenta).
| Mes | Monto en Dlares ($) |
|---|---|
| mayo (real) | 410,000 |
| junio (real) | 380.000 |
| julio (presupuestado) | 440.000 |
| agosto (presupuestado) | 470.000 |
| Septiembre (presupuestado) | 420.000 |
La experiencia pasada muestra que el 25% de las ventas de un mes se recolectan en el mes de la venta, el 70% en el mes siguiente a la venta y el 2% en el segundo mes siguiente a la venta. El resto es incobrable.
- Las compras de mercancas presupuestadas y los gastos presupuestados para el tercer trimestre se proporcionan a continuacin.
| Julio | Agosto | Septiembre | |
|---|---|---|---|
| Compras (Mercancas) | $180,000 | $175,000 | $165,000 |
| Salarios | $85,000 | $85,000 | $75,000 |
| Publicidad | $100,000 | $110,000 | $120,000 |
| Pago de renta | $35,000 | $35,000 | $35,000 |
| Depreciacin | $45,000 | $45,000 | $45,000 |
Las compras de mercancas se pagan en su totalidad durante el mes siguiente a la compra. Las cuentas por pagar por compras de mercadera al 30 de junio, que se pagarn durante el mes de julio, suman $165,000.
- La empresa comprar equipo para el mes de julio, el cual se espera tenga un costo de $20,000 y se pagar durante el mes de julio.
- Al preparar el presupuesto de efectivo, suponga que el prstamo de $75 000 se har en julio y se pagar en septiembre. El inters del prstamo ser de $3,500.
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